التأطير الجديد للبنوك الوسيطة

العلاقات المالية الخارجية

فرع

ملاحظة رقم 03 / BA / DGRFE / 2019 بتاريخ 01/04/2019

 الى البنوك والوسطاء المعتمدين

وفقًا لأحكام التعليمات رقم 06-2017 المؤرخة 26 نوفمبر 2017 بشأن تنظيم وتشغيل سوق الصرف الأجنبي بين البنوك وخاصة تلك المتعلقة بمعاملات الخزينة النقدية، تصف هذه الملاحظة إجراءات تقديم الطلبات من حيث الوثائق. .

بالنسبة للقروض بالعملات الأجنبية القابلة للتحويل بحرية والتي تتم بين الوسطاء المعتمدين، يتم إبلاغهم إلى إدارة معالجة عمليات السوق عن طريق رسالة سويفت المعتمدة (MT299) في يوم إبرام الصفقة العملية بين الطرفين. فيجب على بنك الإقراض أن يحدد عن طريق الرسالة جميع التعليمات المتعلقة بالخصم من حسابه (نوع الحساب المدين بالعملة والمبلغ والبنك المستفيد وكذلك رقم الحساب ونوع التشغيل والمدة).

سيقوم البنك المقترض، بدوره، باتباع نفس الإجراء في تاريخ التسديد. نتيجةً لذلك، يتم إرسال إشعارات المدين (MT900) والائتمان (MT910) إلى الأطراف المعنية.

بالنسبة للمعاملات من نوع الودائع لدى بنك الجزائر، سيتم التفاوض بشأن أسعار الفائدة بحرية في وقت إبرام الصفقة، وتتم عمليات تبادل التأكيدات في المواعيد النهائية المعتادة بين الطرفين، بموجب تنسيق MT320، يجب أن يتضمن الأخير جميع تفاصيل المعاملة ورقم حساب المدين، وبالتالي سيتلقى البنك الوسيط المعتمد خصم (MT900). عندما يحين موعد الاستحقاق، يسدد بنك الجزائر للبنك الوسيط المصرح به الفائدة الأساسية.

تجدر الإشارة إلى أن المبالغ الموضوعة من قبل البنوك الوسيطة المعتمدة لبنك الجزائر لا يمكن أن تأتي إلا من المبالغ الناتجة عن الاقتراض في سوق العملات النقدية التي يتم إنشاؤها عند وضع أدوات الحماية من مخاطر العملة.

المدير العام للعلاقات المالية الخارجية

أمين بولسنان